（一）客户分类
1.贵来宾户：贵来宾户的企业存款规模一般≥3000万。主要为世界500强、全国500强、全省100强；
2.大型客户：大型客户的企业存款规模一般≥1000万。
主要为行政机关、党政机关、事业单元、科研院所、当地10强企业；
3.中型客户：中型客户的企业存款规模一般≥100万。主要是为写字楼中、小创业企业、生产谋划单元、劳动麋集型企业、；
4.普通客户：普通客户的企业存款规模一般＜100万。主要是服务业连锁机构等。
（二）客户泉源
对代发客户的营销行为与营销结果之间也要做须要的相关性分析。如营销渠道与营销结果之间的相关性分析。一般的营销渠道包罗短信营销、电话营销、海报、传单等在对大量的代发客户营销历程中注重营销渠道的视察联合代发客户群的特征总结可行的营销渠道从而在后期的营销历程中提高营销效果。
2.当地行政机关、党政机关、事业单元等；
（三）目的客户
建设详细的代发人为大客户档案卡包罗重要人士小我私家信息、生日喜好、单元信息等详细内容实行“一对一”的专享服务多措并举竞争优质客户。
在相关系统中开发相应报表对代发单元每月的发薪情况举行预警对代发单元一连凌驾3个月不发薪的或者几个月代发情况颠簸幅度较大的单元举行预警提示让相关业务治理人员和谋划部门客户司理做到心中有数从而推进后期跟进事情的开展。
9.企业高管及私营企业主具有家庭资产的增值保值、小我私家能力提升、企业生长、子女教育等需求。
（四）客户信息分析
1.企业基本信息：企业名称、建立时间、注册资本、总部地址、资产总额、企业性质；
2.企业谋划业务：焦点业务、主要业务、所有业务、业务笼罩规模；
3.企业财政状况：最近5年主营业务收入、资产欠债情况、现金流情况；
4.人为代发情况：代发人数、每月发放金额、年合计人为金额；
5.现有金融业务：基本账户开设行、贷款业务行......
（五）金融需求分析
8.具有为银行网点推荐优质客户的小我私家奖励需求；
制定代发人为目的客户“名录制”治理制度做好代发人为单元名录建档事情。其内容可以包罗：单元名称、办公地址、联系方式、单元联系人、联系电话、职工人数、月平均代发人为、企业规模、单元类型、行业种别、企业性质、代发介质、代发方式、手续费收取等。
客户司理要不停完善明细台账做到实时更新。
3.规模较大企业希望安装ATM机供员工管理简朴存取款业务；
5.企业高管具有管理银行贵宾卡提供网点贵宾级服务的要求；
对每一个代发人为单元分配一位客户司理举行责任维护并要对维护情况举行考核监测。
6.企业有向优秀员工发放“贵宾区体验卡”获取便利服务的诉求；
3.年均代发人为额在100万元以上的企业客户。
1.小我私家和贵宾存款、代发人为、短期理产业品、POS机和网银结算等；
2.引发存量客户
（六）产物定制
1.焦点需求：代发人为产物、财政用款（财政机关）。
如职工人为、福利费、劳动掩护费、养老金（企事业单元）等款子的的支付和治理；
2.配套需求：公司业务类产物。如融资、闲置资金理财服务、专户理财服务等：
融资业务:短期流动资金贷款、项目贷款、银行承兑汇票与票据贴现、其他授信业务； 署理业务：署理保险业务、常年财政照料业务、企业资产治理（理财）方案； 结算业务：企业网上银行；3.小我私家金融业务产物
借记卡服务：借记卡金卡、白金卡、钻石卡等； 人民币结算特色业务：资金归集产物、自动转账业务； 小我私家理财服务：小我私家通知存款、第三方存管、人民币理产业品、实物黄金投资、基金投资及其他理财业务等；4.小我私家消费贷款：小我私家综合消费贷款、小我私家汽车贷款、小我私家质押贷款；
5.电子银行业务：小我私家网上银行、电话银行、微信银行、手机银行。
（七）客户维护
1.责任维护
2.企业主或企业主要治理人员开立小我私家周转资金账户；
2.名录制治理
7.企业中高级治理层和优秀员工具有到场银行组织的亲子教育、客户聚会、客户旅游、企业治理培训等客户眷注运动的需求；
3.大客户档案卡
4.面向企业员工具有定期更新理财资讯的服务的要求；
4.代发单元发薪情况预警
1.拓展新客户
5.营销行为与营销结果分析
1.企业隶属：世界500强、全国500强、全省100强、当地10强企业；
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